Tugas Perbankan

MEMBUAT PORTOFOLIO

Kasus
Atun (Tab;10%) Harian
2/3 Setor tunai 10 Jt
5/3 Pinbuk debet giro Joko 3 Jt
8/3 Pinbuk kredit tabungan Toni 5 Jt
11/3 Pinbuk kredit cek Tuti (Karman) 10 Jt
22/3 Pinbuk debet deposito Jeki 5 Jt
Transaksi kliring yang terjadi antara SITI dengan KARMAN:


Ket:
Siti 1/3: Tabungan 25 Jt R/K pada BI = 11%
Giro 20 Jt Kas = 10 Jt
Deposito 30 Jt LDR = 80%
KUK = 20%

Tentukan:
1. Portofolio 1/4
2. Bunga Tabungan (10%)
3. Bunga Giro (8%)
4. Bunga Deposito (12%)
Jawab:

Rekap saldo sebagai berikut:
2/3 10 Jt Debet Kas
Kredit Tabungan Atun
5/3 7 Jt Debet Tabungan Atun
Kredit Giro Joko
8/3 12 Jt Debet Tabungan Toni
Kredit Tabungan Atun
11/3 22 Jt Debet R/K pada BI
Kredit Tabungan Atun
22/3 17 Jt Debet Tabungan Atun
Kredit Deposito Jeki


Saldo Atun 1/4 = Rp 17.000.000 + Rp 136.711 = Rp 17.136.711 (I)

SALDO KESELURUHAN 1/4


TOLAKAN KLIRING
- 5 Jt
- 3 Jt
- 4 Jt
- 10 Jt
- 5 Jt
+ 10 Jt
+ 4 Jt
+ 6 Jt
+10 Jt
+ 13 Jt
+ 15 Jt +
+ 2 Jt

Neraca Siti 1/4
Misal Tabungan + Giro + Deposito = Rp 100.000.000
Maka:



Bila Bank Siti menang kliring dan meminjamkan Rp 2.000.000 kepada Karman, maka: